Só um instante, estamos confirmando a sua sessão no Patrium Invest.
Inteligência para construir o seu patrimônio
Patrimônio total
R$ 0,00
Duas métricas diferentes, não confunda uma com a outra.
Por tipo de ativo
"Melhor rentabilidade" pode não ser "quem mais gerou dinheiro", por isso mostramos os dois.
Inclui resultado realizado, não realizado e dividendos, o resultado completo, não só a variação de preço.
Veja a análise de qualquer ticker, mesmo que você ainda não tenha essa posição.
Posição consolidada por empresa, calculada a partir do seu histórico de compras e vendas. Clique numa linha para ver o detalhe e registar o saldo real dessa posição a qualquer momento.
Valor de mercado
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Capital investido
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Ganho em carteira
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Rentabilidade
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| Empresa | Qtd | Preço médio | Preço atual | Investido | Valor atual | Resultado | % | Peso |
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Defina quantas ações, cotas ou unidades você quer ter de um ativo, a meta acompanha sua posição real automaticamente, nunca o valor em reais.
Histórico financeiro completo, compras e vendas, dividendos, aportes e retiradas de caixa, e aportes em renda fixa. Edite ou elimine qualquer movimento; a carteira recalcula automaticamente.
| Data | Ativo/Produto | Tipo | Entrada/Saída | Valor | Detalhe | Observação | Ações |
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Registe o saldo real periodicamente, o sistema separa automaticamente o que é aporte novo do que é rendimento.
Saldo atual
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Capital aportado
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Rendimento acumulado
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Rentabilidade
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Todos os proventos recebidos, por empresa e ao longo do tempo.
Acumulado total
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Recebido este mês
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Recebido este ano
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% sobre capital investido
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Dividendo mensal estimado
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Dividendo anual estimado
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| Data | Empresa | Qtd | Por ação | Total |
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Como o seu patrimônio evoluiu, linha do tempo reconstruída automaticamente a partir dos seus aportes, vendas e saldos registados, sem precisar de lançamento diário manual.
Patrimônio inicial
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Patrimônio atual
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Maior ganho (evento)
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Maior perda (evento)
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Drawdown máximo
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Vs. topo histórico
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TWR mostra como a carteira performou, independente de quando você aportou. XIRR mostra a que taxa efetiva o SEU dinheiro rendeu, considerando quando cada aporte entrou. Nenhuma é "a errada", respondem perguntas diferentes.
TWR, performance da carteira (anualizado)
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Ignora o tamanho/timing dos seus aportes. Comparável com um benchmark.
XIRR, retorno do seu dinheiro (anualizado)
—
Considera quando cada real seu entrou na carteira.
Selecione um intervalo para ver os números consolidados nesse período, separando sempre dinheiro novo de resultado real.
Leituras automáticas geradas a partir dos seus dados reais, como um consultor olhando a sua carteira agora.
| Métrica | Período atual | Período anterior | Variação |
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Resultado do período
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Aportes (dinheiro novo)
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Dividendos
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Rentabilidade (TWR)
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Separa dinheiro novo (aportes) de desempenho real (valorização + dividendos), nada é contado duas vezes.
Quanto você ganhou ou perdeu em cada mês, separando sempre aporte/resgate de rendimento. Nunca um aporte é contado como lucro, nem um resgate como prejuízo. "Aportes" negativo indica que houve mais resgate que aporte novo naquele mês.
| Mês | Patrimônio inicial | Aportes (líquido) | Retiradas | Rendimento | Patrimônio final | Rentabilidade |
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A diferença entre as duas barras é o quanto veio de valorização, não de dinheiro novo.
Diferente do gráfico de aportado acima: aqui é o valor real de mercado de cada classe em cada momento (saldo/cotação), não só o quanto foi colocado.
Sua consistência ao longo do tempo, todo o histórico, não só o período selecionado acima.
Por operação individual de aporte
Ações, ETFs, FIIs e demais ativos de renda variável, todo o histórico.
Concentração por ativo
Concentração por setor
Mais contribuíram para o lucro (R$)
Mais contribuíram para a perda (R$)
Melhor rentabilidade (%)
Pior rentabilidade (%)
O quadro completo dos seus 5 melhores e 5 piores ativos, rentabilidade, resultado e dividendos lado a lado.
Melhores
| Ativo | Rentabilidade | Resultado | Dividendos |
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Piores
| Ativo | Rentabilidade | Resultado |
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Uma leitura automática com base só nos seus dados, nunca uma recomendação de investimento.
CDBs, Tesouro Direto, LCIs/LCAs e demais produtos, participa do patrimônio total, não é tratada à parte.
Por instituição
Por tipo de produto
Por indexador
Por liquidez
Próximos vencimentos
Complementa a aba Dividendos, que já mostra o histórico completo e os gráficos por mês/empresa.
Dividend yield por ativo
| Ativo | Dividendos recebidos | DY sobre custo | DY sobre valor atual |
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Compare a alocação atual com a sua meta definida.
Ajustar meta
Por tipo dentro da RV
Como o seu patrimônio está distribuído, calculado diretamente da sua carteira.
Maior posição individual
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% em Renda Fixa
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% em Renda Variável
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Nº de empresas na carteira
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Sobre o patrimônio total, inclui Renda Fixa e Caixa, não só a Renda Variável.
Todos os eventos do mês, aportes, compras, vendas, dividendos e saldos, num só lugar.
Simulação matemática baseada nas premissas abaixo, nunca uma promessa. Ajuste e veja o gráfico reagir.
Quanto do total projetado é dinheiro que você mesmo vai colocar, e quanto é rendimento estimado, para nunca confundir os dois.
Um valor em reais que você quer alcançar de patrimônio total, com prazo opcional. Reflete automaticamente o seu patrimônio calculado.
Seu próprio patrimônio ao longo do tempo, renda fixa × renda variável, ou uma empresa contra outra.
| Métrica | Renda Fixa | Renda Variável |
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| Métrica | — | — |
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Gerados automaticamente a partir da sua carteira atual, nada aqui é enviado, é só o que o sistema observa agora.
Dicas personalizadas para o seu perfil, e educação financeira geral sobre investimentos, impostos e finanças.
Educação geral, sem depender da sua carteira, clique num tema para expandir.
Dúvidas comuns de quem está começando ou aprofundando os estudos, não são específicas do Patrium.
Os termos que você vai encontrar pela carteira e pelo mercado, explicados em linguagem simples.
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